MTLC, expert-comptable à Lyon, vous présente comment TRUSPAIR permet de se protéger contre la fraude au virement.

Qu’est-ce-que la fraude au virement ?

Depuis 2010, les fraudes au virement et les modes opératoires ne cessent d’augmenter.

La fraude au virement regroupe trois grands types d’escroquerie :

• La « fraude au président» : les escrocs demandent au comptable de l’entreprise d’effectuer en urgence un virement important à un tiers, pour obéir à un prétendu ordre de la hiérarchie ;
• L’usurpation d’identité : les escrocs contactent le comptable de l’entreprise en se faisant passer pour un fournisseur et demandent que les versements soient dirigés vers un nouveau compte bancaire ;
• L’escroquerie informatique : les escrocs se font passer pour l’éditeur du logiciel de comptabilité afin de réaliser des opérations frauduleuses en prenant le contrôle du poste informatique.

Comment déjouer les risques de fraude ?

3 phases clés sont identifiées pour lutter contre la fraude :

• La prévention : s’informer sur les types de fraudes qui existent, leurs risques, les différentes manières de les détecter, les procédures à mettre en place ;
• La détection : deux bonnes pratiques sont essentielles et simples à mettre en place : la séparation des tâches (dans la mesure du possible, les tâches de saisie et de paiement doivent être effectuées par deux personnes différentes ou validées par un tiers) et la validation des fichiers de paiement (les contrôles internes doivent être systématiques) ;
• La réaction : en cas de fraude avérée, il est possible d’avoir recours au recall (pour obtenir un retour des fonds).

Quel est le rôle de TRUSTPAIR pour lutter contre la fraude au virement ?

Truspair a pour mission d’accompagner les ETI et les grands groupes dans le contrôle des coordonnées bancaires et des fournisseurs afin de les protéger des fraudes au virement.

La technologie développée par Truspair permet de détecter les erreurs et les anomalies dans la base tiers (ex : non-correspondance entre une entreprise et son compte bancaire, anomalies de montants, doublons de factures, …).

La société Trustpair couvre l’ensemble de la chaîne de paiement avec le contrôle automatique des RIB fournisseurs, l’audit en continu de la base tiers et la vérification des paiements.

Trustpair permet donc de digitaliser les contrôles avec un gain de temps et de sécurité significatif.